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招商銀行

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招行離岸業務特色產品



招行離岸業務特色產品


離在岸背對背信用證

產品簡介

離岸部在收到我行國內分支行開出的(開證申請人為分支行在岸客戶)以離岸客戶為受益人的信用證(母證)之后,應離岸客戶的申請為其開出新的信用證(子證)的業務。

背對背信用證授信額度可分為循環授信額度和一次性額度。

產品優勢

1.通過該業務,離岸客戶可借助在岸公司在國內分支行的授信,以信用方式在離岸部取得背對背信用證開證額度,支持其進口業務。 

2.兩筆信用證在同一家銀行操作,手續簡便,利于業務銜接。 

3.可以較好地配合境內外公司的整體稅務安排。

案例分析

廣東省XX股份有限公司主要從事生產、加工、銷售鋼鐵產品,每年需從巴西、印度、澳洲等地進口鐵礦砂,且境外的采購均通過其香港子公司進行。針對客戶的需求,招商銀行為其設計了離、在岸聯動背對背信用證產品,即利用XX股份有限公司在招商銀行國內分行的授信額度開立信用證給其香港子公司,香港子公司在招商銀行離岸部開立背對背信用證給海外原材料供應商。離、在岸背對背信用證業務成功地利用境內授信支持了母子公司的跨境業務往來,協助企業實現了境內外銀行業務的無縫對接,使其能夠順利完成整個采購流程。


全球授信業務

產品簡介

為配合實力雄厚的大型跨國企業集團拓展全球業務,我行為其提供“全球統一授信”額度,該額度可由集團下屬全球子公司共同使用。

產品優勢

1.利用國內母公司在國內分支行的授信額度,為離岸客戶提供資金支持,幫助企業解決“走出去”后在海外融資難的問題。

2.操作簡便、無需外管局審批。境內公司只需向國內分支行提供反擔保,由國內分支行對離岸部開出融資性保函或備用信用證,授信由我行在外管局確定的對外擔保額度內自行審批。 

3.離岸授信方式靈活,不受借款人注冊地域限制??梢圆捎昧鲃淤Y金、貿易融資等方式。 

4.境內外授信和開證手續在同一銀行操作,審批快,手續方便。

案例分析

國內某著名房地產集團在我行有總對總授信額度10億人民幣,為充分利用該額度,滿足集團在跨國經營過程中的資金需求,在集團公司提供反擔保的前提下,占用我行對外擔保額度,國內分行向離岸業務部開出備用信用證,以該備用信用證作為保證條件,離岸業務部為其香港公司提供離岸授信1億港幣,推動了該集團國際化戰略的順利實施。

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離在岸聯動賬戶監管

產品簡介

指在國內公司向境外公司拍賣股權時,買賣雙方在離岸部開立監管賬戶,國內賣方要求境外買方將履約資金存放在離岸資金監管賬戶中,如果交易成功,上述款項于交割日匯劃至國內賣方在我行國內分支行開設的帳戶;如果交易不成功,監管資金可以方便地匯回境外買家的指定賬戶。

產品優勢

既可保證買方有足夠的履約資金,又能滿足其在交割前將資金存放境外帳戶的意愿,促成股權交易的順利完成。

業務流程

案例分析

成都某投資管理集團有限公司對境內外招標出售其燃氣公司49%的股權,中標人為兩家香港知名公司。因考慮到國內的外管政策,在正式交割前,中標人不能將境外資金匯入國內,所以賣方要求近1億美元的收購資金托管在招商銀行離岸業務部,買方可享受離岸業務部提供的優惠定期存款利率,待交割時,再由離岸業務部將上述款項匯劃至買賣雙方約定的境內帳戶。該業務滿足了境外中標方在正式交割前無需將境外資金匯劃至國內的業務需求,同時,招商銀行的又以其良好的市場信譽被國內賣方所信賴,最終促使該燃氣收購項目獲得圓滿成功。

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在岸人民幣授信業務

產品簡介

離岸部接受離岸客戶的全額保證金或在開證額度內,開立以招行境內分支行為受益人的備用信用證,境內分支行以該備用信用證作為擔保條件向境內外商投資企業提供人民幣授信。

產品優勢

1.境外公司款項存放于我行離岸部,無須將資金調入境內,人民幣貸款清還后離岸存款可自由匯出境外,無須外管局審批。 

2.離岸外匯資金作為開證保證金的同時,享受優惠定期存款利息收入,資金使用效率高。 

3.開證和貸款手續在同一銀行操作,審批快,手續方便。

案例分析

香港某紅籌上市公司在境外有充裕的上市籌資款,但該司國內項目需要人民幣資金支持,實力雄厚的境外母公司將1億美元資金存入招商銀行離岸業務部,由離岸業務部向國內分行開出等額備用信用證,國內分行以備用證為擔保向該司國內項目公司提供了8億元的人民幣貸款。對1億美元的離岸存款,招商銀行給予了優惠定期存款利率,使該紅籌上市公司一方面享有較高的美元存款收益,另一方面避免了外匯資金頻繁跨境調動,與此同時,國內項目也順利得到了低成本融資服務。

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綜合服務方案

某公司是開展跨國經營的大型企業集團,該集團近十家海外子公司在我行離岸業務部開戶并進行結算,海外子公司離岸賬戶中的大額資金往來由集團財務人員通過離岸網上銀行進行實時操控,從而實現集團對境外資金的集中管理。

 

該集團在海外資金有盈余但國內需要資金支持時,利用離岸備用信用證擔保項下在岸人民幣授信業務,以海外子公司在離岸賬戶中的資金作為定期存款保證金,向離岸業務部申給國內分行請開出備用信用證,國內分行向境內三資企業發放人民幣貸款。集團在國內授信額度(或資金)有盈余但海外子公司需要資金支持時,利用離在岸全球授信業務,由國內分行開出備用信用證給離岸業務部,再由離岸業務部為其海外子公司提供授信,進而實現境內授信額度境外分拆使用。

 

2005年,集團海外子公司向離岸業務部申請貸款用于在境外購買船舶,因所需資金量較大,我行作為牽頭行,針對該筆船舶融資組織了上億元的離岸銀團貸款,為公司提供了大額、長期、低成本的融資服務。

 

近期,集團對境外拍賣了部分股權??紤]到國內的外管政策,正式交割前,買方不愿將境外資金匯入國內;作為賣方,集團則要求監控收購資金。為充分保障股權買賣雙方的利益,離岸業務部為其提供了離在岸聯動賬戶監管服務,最終促使股權交易順利完成。

 

貿易方面,為強化海外子公司業務,深化全球化經營理念,集團對歐美地區的進出口業務均通過當地子公司進行。進口業務中,集團利用離在岸背對背信用證業務,從國內分行開出母證給海外子公司,再由海外子公司在離岸業務部開出子證。出口業務中,集團通過海外子公司對外銷售,海外子公司在離岸收證,信用證獲開證行承兌后,離岸業務部為其敘做出口押匯業務;海外子公司與集團之間則利用離在岸跨境通業務以T/T方式結算,既保障了資金匯劃實時到帳,又可享受超低收費,降低集團的整體財務成本。

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銀團貸款

產品簡介

針對離岸客戶在海外經營過程中的各種資金需求,離岸部憑借與海內外金融機構的密切聯系,以牽頭行或參加行身份為其量身定做各種結構合理的銀團貸款,可以滿足離岸客戶流動資金、項目融資、兼并收購多方面資金需求。

產品優勢

可聯合多家銀行為離岸客戶提供長期、穩定、低成本的資金來源。

業務流程

提出銀團貸款申請 -〉審批 -〉融資放款

案例分析

某香港集團有限公司通過40余年的經營,已發展成為總資產超過40億美元的大型紅籌公司,其設在香港的全資航運公司已躋身世界航運公司前列,是國際市場的主導者之一。為了支持該航運公司降低船舶融資的成本,招商銀行與匯豐銀行、法國巴黎銀行、工銀亞洲等世界知名銀行共同牽頭,成功地為其安排了近2億美元的銀團貸款。該銀團貸款得到了市場的熱烈反應,獲得了中外多家銀行的超額認購,使公司獲得了長期、穩定、低成本的資金來源。

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離岸網上企業銀行

產品簡介

通過網上企業銀行為離岸客戶提供全面的網上銀行服務,具體包括以下功能:

離岸賬戶查詢:用于查詢本公司離岸賬戶信息或集團查詢在招商銀行開立離岸賬戶的海外公司賬戶信息,包括查詢賬戶匯總表、賬戶余額明細、賬戶交易明細。 

匯出匯款:離岸客戶通過網上企業銀行向在招商銀行或其他境內外銀行開立帳戶的個人或企業付款。包括辦理匯出匯款、匯出匯款查詢、匯出匯款撤銷、脫機資料維護、匯出匯款批量處理等功能支持。 

網上離岸信用證:離岸客戶通過網上企業銀行可以方便快捷地繕制信用證開證/該證申請,并聯網提交招商銀行,經招商銀行審核后開出國際信用證。包括提供強大的模版工具、靈活的企業內部管理流程設置、業務流程透視、當前和歷史紀錄查詢等功能支持。 

集團離岸資金管理:為跨國性集團企業提供網上資金管理中心支持,可以為集團所有海外公司賬戶開通唯一客戶號的網上企業銀行服務,支持跨國集團海外公司離岸賬戶實現同一系統管理、統一操作員管理、統一數字證書管理、統一資金管理;支持集團對業務進行多種授權模式的設定,滿足企業個性化管理需要,業務模式可按業務品種劃分,內部授權層次可自由選擇。

產品優勢:

安全性:采用數字證書安全機制,提供多種網上賬戶安全管理方式,保證離岸賬戶信息的安全性和保密性。 

個性化服務:提供個性化的離岸網上銀行解決方案,可以根據離岸客戶的不同需求,度身定制靈活多樣的網上離岸業務功能。 

快捷方便:友好的界面設計,易學易用,強大功能不再復雜;智能存儲常用信息,全面提升業務辦理的效率、降低差錯發生率。 

跨境移動辦公:足不出戶享受招商銀行離岸業務給您帶來的環球金融服務。隨時辦理、查詢離岸賬戶交易,對離岸賬戶資金進行監控。 

全面兼容:與我行在岸業務網上企業銀行全面兼容,使用同一網上企業銀行程序可以同時辦理離岸和在岸網上企業銀行業務。

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