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私人信托公司



私人信托公司

私人信托公司(以下簡稱私人信托)可以為信托委托人在信托相關事宜上提供較多的控制,而不會影響信托的有效性。CIL在過去幾年間觀察到私人信托的受歡迎程度有著很大程度的提升?,F在有許多人對信托并不熟悉——特別是當人們身處的民法系統中并不認可為信托時更是如此。另外,還有一些組織盡管是大型組織,如銀行,仍很不情愿對第三方的受托人交付對自身資產的控制。

私人信托公司就是要為單一的信托或相關信托的集體作為受托人。家人可以參與私人信托公司的管理,從而當私人信托公司作為受托人作決定時,家人們都能參與做決定的過程,這包括對受托人擁有的公司管理和控制的相關決定。如果受托人是獨立的信托公司,家人們就不可能享有上述的參與權。


有的時候,可以在信托的條款下為委托人保留特定的權利。但是這樣做是有風險的,因為在特別案例中這些權利可能會讓法院或當地的稅務機構認為這些信托是場騙局。這樣不但會對委托人和受益人造成嚴重的財務結果,還可能會導致債權人對這些資產進行索求。

另外保持對信托有影響力的方法就是將委托人的家人或財務顧問委任為受托人。但是,這樣的安排還是不一定一直有效,因為這個信托最后會在這些受托人所居住的地方被當成必須交稅的實體。此外,這個安排還會在行政管理上造成噩夢。例如當個別受托人去世后,就必須將資產從他們的名下轉出。雖然在稅務上這些資產不會被當成過世的受托人遺產的一部分,但是在將資產轉出完成前仍必須進行遺囑驗證,這對遺產管理上會造成延遲、增加成本、中斷等問題。綜上所述,強烈建議指派組織委托人。許多法律管轄區認可委托人指派一名“保護人”,這個人是獲得委托人的指派來保護受益人的利益。信托保護人會監督受托人,并且當保護人對信托的管理不滿意時,可以獲得移除或替換受托人的權力。但是保護人的權力也受到合理的限制,特別是當受托人在以受益人最大利益行事時,保護人就沒有太多的權力。從長期來說,保護人在替換時,如何指派合適的繼任者將是主要的問題。委托人當然可以向受托人提供意愿書。這份意愿書在沒有法律的效益下可以向受托人指出委托人希望受托人如何對信托行事。當信托的規定允許受托人擁有極大的權力和行事的自由時,意愿書將十分有用,但是意愿書對受托人并沒有法律效力。所有具有法律效力的要求都必須記錄在信托規定之中。意愿書的起草非常困難,另外因為事物不斷的變化,并且可能會發生不可預見的問題,所以也很難解讀。所以在作為委托人和受益人的需求和意愿上,意愿書一般來說不是很好的替代品。 換句話說,雖然這些辦法可以用來保護信托的完整,但是他們人無法為委托人在信托事宜上保留更大的控制。反之,與私人信托合作,委托人、委托人的家人、顧問等都能被指派為信托的董事會成員。在作為董事會的成員時,這些人就可以有權力影響信托的管理。這個董事會的組成可以隨時接受新成員繼任,并在繼任后就讓他們參與信托的管理。

專業的信托公司一般無法向委托人提供所需的靈活度和反應速度。并且不能期待這些公司的員工能與委托人的家人一樣熟悉信托中所擁有的公司業務。當專業信托公司作決定時,還是可能需要向委托人的家人尋求咨詢或取得獨立的專業建議,然后才能執行這些決定。如果要變更受托人,這將是非常久而且昂貴的程序。但是換成了私人信托公司,上述的問題就可以避免。熟悉業務的董事們都可以為信托作決定,如果想要對信托管理的方向作出變更,就只要變更私人信托的董事會就可以了。所以私人信托可以為委托人提供更好的服務,確??梢赃_成他們對成立信托時所安排的目標。一般來說,建議在董事會中安排一名信托專家,因為管理信托公司并不容易,而且與經營一家普通的公司完全不同。為了不會讓他人誤會該信托是場騙局,我們相信一定要在董事會中安插專家,以便為私人信托增加可執行度和可信度,并確保私人信托和所管理的信托在執行面上不會出現錯誤。 董事們必須始終記得當董事們在針對信托作決定時,他們必須針對受益人的利益進行考量。他們不應該受到個人情況的影響。雖然委托人可以作為董事會的一員,但仍必須考量這個安排是否恰當。特別當這個安排會對信托在稅務方面產生負面的影響。如同上述的道理,雖然其他受益人和家人可以作為董事會的成員,最好還是咨詢一下這些安排是否會對私人信托在稅務方面有任何的影響,或是否會使得信托本身受到稅務的限制。一般來說離岸信托在該信托公司管理和控制都屬于離岸的情況下,只需遵守離岸地區的稅務管轄。要達成這個結果,大多數的董事都必須居住在國外。如果客戶是國內的居民,他仍可以作為董事。但是他和在國內的家人不能作為董事會成員的大多數。在控制信托方面(也就是私人信托),除了董事會的成立外,更重要的是私人信托的最終擁有權。因為擁有人在需要的時候將有權力移除董事并找人替代。所以盡管家人不是董事會的成員,只要將擁有權放在委托人和家人的手上,就可以達成要在信托事務上獲得更多的控制的目標。就此原因,成立私人信托公司時,可以限制哪些成員可以被指派為董事、可以被移除、在過世后自動失去董事資格或在特定年齡后才能成為董事。這樣,私人信托的最終控制就可以交給委托人的家人,而不需要在乎董事會是如何組成的。進而為委托人提供一個安心的安排,還可以避免在董事成員過世后如何轉移股份的問題。

所有主要的離岸信托地點現在都開始要求專業受托人必須持有執照。所以,私人信托可能必須申請執照。這就表示不但是信托的擁有人和管理人員必須符合標準,任何與其的變更也必須實現獲得批準。另外在合規方面的要求也非常繁雜。但是許多法律管轄區特別免除私人信托必須申請執照或受監管的要求。唯一的要求就是私人信托必須是特定信托或信托集體的唯一受托人,而且不向公眾提供任何服務或信托公司的業務。在大多數的情況中,也沒有特殊要求讓私人信托向自身的法定實體、作為信托受托人的法定實體提出任何報告或負責。雖然成立私人信托和受托的信托與只是成立一個信托相比要支付更高的成本,但是長期下來必須支付給獨立第三方受托人的受托人費用要比成立私人信托的成本高出許多。特別是信托資產額很高時,上述的說法更是成立,因為獨立受托人會以資產的百分比來作為收費的標準。
縱觀來說,以下是私人信托的重要特點:

 私人信托應該在成立時限定一些保證。

 擁有權,也就是最終的控制應該保留在委托人的家人中。

 委托人的家人可以作為董事,但是大多數的董事必須不住在國內。另外,至少部分的董事應該是信托 

 專家。

 這家私人信托將只會管理一個或多個家庭信托,不可以為公眾提供信托服務或以此謀利。

 私人信托在管理信托時的規定也當非常小心的設計。

 成立成本或許比起其他信托的年費要高,但是最后一般的總成本會比較低。

 


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