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離岸賬戶開戶須知要求



離岸賬戶開戶須知要求

 

離岸賬戶也叫OSA賬戶,境外機構按規定在依法取得離岸銀行業務經營資格的境內銀行離岸業務部開立的賬戶,屬于境外賬戶;離岸賬戶只針對公司開戶,個人開戶是不支持的。離岸賬戶相對于NRA賬戶受外匯管制更少些,從資金的安全性角度來看,離岸賬戶要安全些,受國家外管局監管沒那么嚴格。

 

離岸賬戶的優點:

1、資金調撥自由:

客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶,可以從離岸賬戶上自由調撥資金,不受國內外匯管制。

2、存款利率、品種不受限制:

存款利率、品種不受境內監管限制,比境外銀行同類存款利率優惠、存取靈活。特別是大額存款,可根據客戶需要,在利率、期限等方面度身訂做,靈活方便。

3、免征存款利息稅:

中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。

4、提高境內外資金綜合運營效率:

可充分利用銀行既可提供在岸業務同時具備境外銀行業務功能的全方位服務特點,降低資金綜合成本,加快境內外資金周轉,提高資金使用效率。

5、內操控,境外運作:

可以通過網上銀行進行對離岸賬戶的操作。

 

離岸賬戶的缺點:

1、離岸銀行也是犯罪分子所用來洗錢的常見場所,因而名聲不佳。

2、鼓勵居民避稅或逃稅。

3、因其不在存款人所住地,儲戶服務中可能產生不便。

4、開設離岸賬戶的起點儲蓄金額一般較高,故主要服務于收入較高的人士。

 

離岸賬戶的開設地:

1、馬恩島全球許多著名的財富管理公司,基金的賬戶都駐扎在這里。

2、倫敦最老牌最發達的資本市場,離岸賬戶與在岸賬戶并帳操作。

3、香港與倫敦十分相似,很多中國企業成立離岸公司都在那里開戶,特別受到歐美公司的推崇,因為香港的保密度比倫敦更好。

4、新加坡與香港相似,但監管更嚴厲,離岸與在岸不能完全并帳操作。

5、開曼塞舌爾英屬維爾京等地 純粹的離岸港類型的金融中心,保密性好,但不一定有信用證項下的服務。

6、盧森堡和比利時地處歐洲大陸,大國小資源少,吸引游資是他們獲利一個主要途徑。

 

開設離岸賬戶需要提供哪些資料

根據注冊所在地及組織形式的不同,開立離岸業務所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時,應提供下列文件:

香港注冊的有限公司,應提供:

1、經證實的商業登記證復印件

2、經證實的公司注冊證明書復印件

3、最近一期的周年申報表

4、經證實的公司組織大綱及章程副本

5、董事會決議(二個以上股東)或授權委托書(一個股東)

6、各董事身份證或護照復印件

7、銀行開戶申請書

8、印鑒卡(一式五份)

 

澳洲、新加坡、英國注冊的有限公司提供:

1、公司注冊證明書認證副本

2、公司章程及組織大綱副本

3、經認證的董事及公司秘書資料報表

4、董事會決議(二個以上股東)或授權委托書(一個股東)

5、各董事身份證或護照復印件

6、銀行開戶申請書

7、印鑒卡(一式五份)

 

BVI公司,應提供:

1、公司注冊證明書認證副本

2、公司構架證書

3、出任董事同意書

4、會議記錄

5、股票證書

6、經證實的公司組織大綱及章程副本

7、注冊會計師出具的證明

8、注冊代表出具的決議書

9、各董事身份證或護照

10、銀行開戶申請書

11、印鑒卡(一式五份)

 

美國注冊的有限公司,應提供:

1、公司注冊證明書認證副本

2、公司章程及附則認證副本

3、于公證人或律師面前作出的法律聲明

4、董事會決議(二個以上股東)或授權委托書(一個股東)

5、各董事身份證或護照復印件

6、銀行開戶申請書

 

獨資企業,應提供下列文件:

1、經證實的商業登記證影印本

2、經證實的商業登記證申請書影印本

3、獨資經營人員身份證或照護影印本

4、開戶申請書

5、授權委托書及印鑒卡(一式五份)

 

合伙商號開戶時,應提供如下文件:

1、經證實的商業登記證影印本

2、經證實的商業登記證申請書影印本

3、合伙經營人身份證或照護影印本

4、合伙商號帳號開戶委托書

5、開戶申請書

6、授權委托書及印鑒卡(一式五份)

 

社團開戶時,應提供如下文件:

1、經證實的社團成立會議記錄證明影印本

2、經證實的會章規則

3、經證實的登記證明文件

4、社團開戶委托書

5、經正式的法人機構代表印鑒證明書影印本

6、帳戶開戶申請書

7、印鑒卡(一式五份)

 

國內哪些公司可開設離岸賬戶:

目前,國內可以開設離岸賬戶的銀行有招商銀行、交通銀行、平安銀行、浦發銀行、廣東發展銀行??蛻艨梢韵茸噪x岸公司后,選擇一家銀行辦理開戶業務。由于各家銀行的服務與手續費有所不同,下面詳細介紹:

 

招商銀行

首次開通會收取25USD的開戶費

銀行賬戶管理費用:年日均存款低于USD5萬,則管理費為USD50/年.

電匯費:系統外匯款USD15.00/HKD120.00;系統內匯款寄同轉款USD10.00/HKD80.00

中轉行費用:摩根大通銀行。費用18USD/筆;全額到賬25USD/筆

L/C:用證開立和托收轉開收費一樣,5W一下1.25‰ ,5W 以上0.625‰,最低35USD,報文費75USD。

開戶時長:7個工作日左右

 

交通銀行

銀行賬戶管理費用:年賬戶流量或者賬戶余額小于1000USD,收取100-150USD的小額賬戶管理費

電匯費:網銀2USD/筆,柜面20USD/筆;同行內快匯2USD/筆

中轉行費用:中轉行不定,美金一般是花旗和美聯。費用約5-10USD/一筆

L/C:金額的0.7‰-1.5‰,轉開費用100USD-300USD,具體費用要按照客戶的信用和資金情況而定。電報費20USD,平郵10USD.

開戶時長:7個工作日左右

 

平安銀行

首次開通會收取25USD的開戶費

銀行賬戶管理費用:若日均存款余額小于5000美元等值外匯,每季度收取5USD賬戶管理費用;若開了多個幣種的賬戶,管理費累計計算。

電匯費:收款行是平安個人戶5USD/筆;收款行是平安離岸戶0手續費;收款行是其他銀行賬戶20USD/筆。

中轉行費用:有不同的中轉行,看客戶是否指定中轉行。費用15-25USD/筆之間。

L/C:接收按照金額1.25‰ ,電報費20USD

開戶時長:7個工作日左右

 

上海浦東發展銀行

銀行賬戶管理費用:日均存款達到1萬美元,無任何年度費用;如客戶日均存款不到1萬美元,收取50美元賬戶維持費。--客戶日均存款指該客戶名下各幣種賬號累計

電匯費:

1、網銀匯款同行公司或個人:免費

2、網銀匯款不同行的公司或個人:USD18

3、柜面匯款同行的公司或個人:USD10

4、柜面不同行的公司或個人:USD30                     

(以上免或已含電報費:USD10/筆)

L/C:

1、信用證通知費:USD24/筆,              

2、信用證修改通知:USD15/次,            

3、L/C交單:手續費1.25‰,郵費實收。      

4、D/P、D/A交單:手續費:1‰,郵費實收。

5、轉讓信用證:手續費1‰,下限USD20,上限USD200,電報費USD25/筆                    

6、開證:手續費:1.5‰,下限USD35,郵電費USD25                       

7、銀行詢證函、公司存款余額證明:USD25/筆

開戶時長:7個工作日左右

特殊要求:大陸必須有公司,可能會實地考查

 


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